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歐盟接連曝出洗錢丑聞 升級對銀行業的監管

發布時間: 2019年01月11日

  歐盟多國近年來接連曝出銀行縱容貪官以及犯罪集團洗錢的丑聞,丹麥、愛沙尼亞、拉脫維亞、盧森堡、馬耳他、西班牙、荷蘭、英國、塞浦路斯、德國、法國等國均有銀行涉案,日益在全球范圍引發警惕。

  面對嚴懲金融犯罪、加強打擊洗錢的呼聲,歐盟自2018年9月掀起新一輪反洗錢的改革努力,意在防范銀行參與洗錢犯罪活動。

  經過數月商討,歐盟28個成員國于2018年12月初步達成一項協議:歐盟下設的銀行監管機構將獲得更大權限,以便有效監督各成員國的銀行避免卷入洗錢犯罪活動。

  新協議尚需獲得歐洲議會審批通過方可生效,而不少觀察人士提醒,打擊洗錢犯罪的努力過去幾年間有起有落,難度不可輕忽,今后具體落實尚需國際社會共同努力。

  達成協議:加大反洗錢監管力度

  歐盟2018年12月19日發布消息說,歐盟各國政府已經初步達成一項協議,同意賦予歐洲銀行管理局更大的監管權限以打擊洗錢活動。

  歐洲銀行管理局是歐盟下設的銀行監管機構,成立于2011年,前身機構為歐洲銀行監管委員會,主要負責維護歐盟國家銀行業運行秩序。

  歐洲銀行管理局總部設在英國首都倫敦。英國決定“脫歐”之后,歐盟其余27個成員國于2017年投票決定將歐洲銀行管理局總部從倫敦遷至法國巴黎。據法國媒體報道,預計這一總部搬遷工作將于2019年3月進行,新的落戶地點是巴黎拉德芳斯商務區。

  歐盟本輪打擊洗錢犯罪的活動始于2018年9月。當時,歐盟委員會在一份聲明里解釋說,歐盟多國銀行近來接連曝出縱容貪官以及犯罪集團洗錢活動的丑聞,“引發歐盟當局的關切”。歐盟當局擔憂,“歐盟反洗錢措施沒有得到有效落實,并且存在監管不足的問題”,因此有必要推動整改。

  據路透社報道,包括即將“脫歐”的英國在內,歐盟28個成員國的政府官員磋商后同意:通過賦予歐洲銀行管理局更大權限,更好地防范歐盟各國銀行卷入洗錢犯罪活動。

  根據歐盟28國達成的這項協議,如果歐盟成員國今后對銀行縱容洗錢犯罪“睜一只眼閉一只眼”, 歐洲銀行管理局有權施壓相應國家徹查洗錢案件;極端情況下,如果歐盟成員國遲遲拿不出有效應對措施,那么歐洲銀行管理局將可越過這些國家的監管機構,對涉案銀行進行“直接干預”。

  新協議尚需獲得歐洲議會審批通過,方可正式生效。

  歐洲中央銀行是唯一有資格在歐元區發行歐元的機構,它曾經提議組建一個新機構,專門負責在歐盟范圍或歐元區層面打擊洗錢犯罪活動。歐洲央行認為,只有設立專門機構,才能在最大限度上投入人力和物力資源開展反洗錢工作。

  然而,歐洲央行的這一提議未被接納,新協議中沒有出現組建專門反洗錢機構的條款,只是給歐洲銀行管理局擴大權限以及加派人手。

  市場觀察人士指出,盡管新協議擴大了歐洲銀行管理局的監管權限,但是懲治違規銀行的權力較大程度上仍然掌握在歐盟各成員國、而非歐洲銀行管理局手中,這令人質疑新協議能在多大程度上遏制歐盟各國銀行參與洗錢犯罪活動。

  歐盟著急:反洗錢措施遲遲未落實

  歐盟先前陸續發布過一些反洗錢措施,要求28個成員國最遲要在2018年6月充分落實。然而,不少成員國遲遲沒有落實新規定,因而遭到歐盟方面警告。

  路透社報道,截至2018年11月上旬,多達21個歐盟成員國因拖延落實新規定而遭到歐盟“警告”,其中盧森堡、愛爾蘭、羅馬尼亞等國甚至因此“吃上官司”。

  歐盟委員會2018年11月狀告盧森堡,指認這一金融業發達、銀行林立的歐盟國家沒有充分落實有關反洗錢的最新規定,主張對盧森堡處以高額罰款。

  同月,歐盟委員會還對馬耳他采取紀律措施,以懲治該國沒有遵守歐盟相關規定,未能有效防范其銀行和企業參與洗錢活動。

  馬耳他是位于地中海中部的島國,有“地中海的心臟”之稱,歷史上曾是英國殖民地,后為英聯邦成員國,2004年加入歐盟,屬于歐元區國家。

  據馬耳他媒體報道,馬耳他以及其他國家的一些高官收受賄賂,然后利用馬耳他一家商業銀行進行洗錢活動。涉案的這家銀行,據信是皮拉圖斯銀行。皮拉圖斯銀行董事會主席涉嫌金融犯罪,在美國面臨指控。

  就在國際社會開始關注這樁洗錢丑聞時,又一件蹊蹺之事發生。2017年10月,撰寫上述報道的馬耳他籍女記者加利齊亞遭遇汽車炸彈襲擊而身亡。不少人猜測,加利齊亞可能是死于犯罪集團的報復,只是警方調查尚未確證她的身亡與皮拉圖斯銀行洗錢丑聞有關。

  歐盟在加利齊亞死后著手調查皮拉圖斯銀行涉嫌洗錢案,由歐洲銀行管理局主導調查進程。歐洲央行2018年11月以洗錢和欺詐為由,勒令皮拉圖斯銀行停業;歐盟同月以監管不力為由,對馬耳他采取紀律懲治措施,歐盟的這一懲治舉措被路透社形容為“相當罕見”。

  歐盟委員會正在施壓馬耳他,要求這一成員國金融監管部門改革運行機制、加大反洗錢措施實施力度。

  一些政治分析師指出,從歐盟以及歐洲銀行管理局處置馬耳他皮拉圖斯銀行的例子中可以看出,歐洲銀行管理局此前便有權介入歐盟成員國銀行洗錢案的調查進程,歐盟28國達成的新協議主要是擴大了歐洲銀行管理局的監管權限和增加了這一機構的辦案人手,并沒有在法律框架上進行更大規模的改革。

  面對外界詢問,歐洲銀行管理局承認,歐盟的反洗錢規定以及其他規則仍然存在“不夠明晰之處”。這意味著,歐洲銀行管理局今后履行監管職能時仍然可能會與歐盟成員國的監管部門發生摩擦。

  不少觀察人士表示,就具體的反洗錢案件而言,究竟是歐洲銀行管理局的懲治措施發揮關鍵作用,還是涉案銀行所在國家的監管部門起主導作用,他們今后將持續予以關注。

  麻煩不斷:多國銀行卷入丑聞

  近年來,歐盟成員國多家銀行相繼曝出大規模洗錢的丑聞,除了馬耳他皮拉圖斯銀行案引發關注,還有丹麥銀行愛沙尼亞分行、拉脫維亞ABLV銀行、法國巴黎銀行、德國德意志銀行、荷蘭商業銀行、澳大利亞澳洲聯邦銀行、丹麥哥本哈根合作銀行等惹上麻煩。

  以丹麥銀行為例,這家總部位于哥本哈根的商業銀行不僅規模在丹麥居首,而且也是北歐領先的金融機構。然而,丹麥銀行位于愛沙尼亞的一家分行涉嫌淪為多國犯罪分子的洗錢工具。

  隨著案件持續發酵,丹麥銀行愛沙尼亞分行在2007年至2015年間涉嫌洗錢的總額不斷飆升,從最初丹麥媒體爆料的39億美元激增至83億美元,再到300億美元,后來又飆升至1500億美元,如今則已超過2290億美元。

  一些反洗錢專家介紹,丹麥銀行愛沙尼亞分行涉嫌洗錢的總額堪稱“天文數字”,轟動國際社會,美國、英國、瑞士、法國、西班牙、塞浦路斯等至少15國對此案展開調查。

  一些媒體諷刺稱,愛沙尼亞2013年國內生產總值(GDP)為250億美元,而丹麥銀行愛沙尼亞分行當年的洗錢金額都超過了該國GDP水平。

  在2018年9月發表的一份報告中,丹麥銀行表示已向愛沙尼亞金融監管部門舉報42名涉嫌參與洗錢的銀行職員名單。同年12月,丹麥銀行愛沙尼亞分行10名前職員被捕,就洗錢案接受調查。愛沙尼亞警方說,此案仍在偵辦當中,預計將有更多嫌疑人被捕。

  2018年12月19日,愛沙尼亞警方高官艾瓦爾·阿拉維爾在一次新聞發布會上說,丹麥銀行愛沙尼亞分行參與洗錢的做法據信“持續數年”,具有“系統性、多方協調、目標明確”等多項特征,而“犯罪目的只有一個,那就是賺錢”。

  鑒于丹麥銀行可能因洗錢犯罪而遭美國司法部處以“天價罰款”,這家銀行的股票價格自2018年3月以來跌幅逼近50%,意味著其市值蒸發掉大約150億美元。

  面對歐盟國家銀行洗錢丑聞頻發的狀況,要求完善立法、加強監管、嚴懲金融犯罪的呼聲不斷高漲。一名洗錢案爆料人曾一語道出問題癥結,“銀行管理層坐視洗錢活動進行,卻絲毫沒有受到法律制裁……幾乎無需為此承擔責任”。(特約記者 慕溪 || 責任編輯 趙國利)

 

 

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